PE SEH Betaalbaarheid versus haalbaarheid

Tijdens het vernieuwde en interactieve PE SEH-programma Betaalbaarheid versus haalbaarheid gaan we aan de slag met wat er daadwerkelijk in de portemonnee van je klant zit. Vaak is de aanleiding om bij jou als adviseur aan te kloppen het kopen van een nieuwe woning. Dan is het natuurlijk fijn als dit haalbaar (GHF) blijkt te zijn, maar is de nieuwe woning ook betaalbaar?

Hoe ziet het bestedingspatroon van je klant eruit? Met welke lastenstijging krijgen zij te maken, denk hierbij bijvoorbeeld aan eigendomslasten, verzekeringen, reserveringsuitgaven en andere variabelen? Hoe ziet het huidige bestedingspatroon eruit? Past de nieuwe woonlast dan? Of zijn de klanten bereid bepaalde besparingen te doen? Welk effect heeft het kopen van een woning bijvoorbeeld op toeslagen die de klant krijgt? Al deze vragen worden behandeld tijdens deze training.

Na de training ben jij als adviseur nóg beter in staat het goede gesprek met je klant te voeren over de nieuwe financiële situatie. Niet alleen wanneer het goed gaat, maar juist ook wanneer zij te maken krijgen met tegenslagen.

Tijdens de training gaan we uitgebreid in op het verschil tussen de GHF-norm en advisering op basis van het netto besteedbaar inkomen. Wat betekenen beide uitgangspunten voor je klant? Denk hierbij bijvoorbeeld aan het inzicht bij de verschillende life events. Aan de hand van een realistische klantcasus gaan we de bestaande en opgedane kennis toepassen. Het kopen van een woning of bijvoorbeeld arbeidsongeschikt of werkloos raken heeft invloed op de algemene fiscale situatie van de klant. Hierbij kan je denken aan toeslagen. Welke invloed heeft een bepaalde situatie op bepaalde toeslagen of kortingen? En hoe kan je dit bepreken met je klant?