PE CFP/FFP Vermogensrecht en financiële afhankelijkheid

De inhoud van de opleiding/training

Dag 1 Relatieontbinding als live event in het adviesproces

Tijdens een relatie kan financiële afhankelijkheid ontstaan. Financiele afhankelijkheid kan bij een relatiebreuk tot grote en langdurige problemen leiden. Gehuwden en geregistreerde partners zijn door wettelijke kaders in zekere zin 'beschermd' tegen dit risico. Doordat steeds meer stellen uitsluitend samenwonen, is er een grote groep die zaken niet goed heeft geregeld. Deze grote groep is zich vaak niet bewust van de grote financiële risico’s die zij lopen. Als financieel planner kun je cliënten bewust maken van de keuzes die je kunt maken om de risico's te minimaliseren.

Inhoud dag 1 Relaties en relatieonbinding

• Relatieontbinding, economische afhankelijkheid en de rol van de financieel plannen
• Hoe zet je relatieontbinding op de agenda
• Risico’s in verband met financiële afhankelijkheid:
  • vermogensvorming
  • inkomen na relatieontbinding
  • oudedagsvoorziening

Dag 2 Relaties en de noodzaak van administratie

Partners gaan tijdens relaties veelal samen schulden aan. Ook wordt in veel situaties geld 'vermengd'. Bij een scheiding kan discussie ontstaan over de verwachtingen van de in het verleden gemaakte keuzes. In het verlengde van deze discussies liggen, als partners er niet uitkomen, juridische procedures. Juridische procedures zijn onzeker, duren lang en kosten veel geld. Het mengen van geld en het samen aangaan van schulden brengt ook fiscale risico’s met zich mee. Verkeerde keuzes kunnen leiden tot grote fiscale schade. Hier liggen advieskansen voor de financieel planner.

• Relatievormen en relatievermogensrecht
• Noodzaak van administratie
• Vergoedingsrechten en actualiteiten
• Vastleggen vergoedingsrechten en de beroepsaansprakelijkheidsverzekering

Wat je verder nog moet weten over deze opleiding
Tijdens de trainingsdagen is het de bedoeling dat jij niet alleen leert van de trainer, maar ook van je branchegenoten. De PE CFP/FFP PT kent een sterk sociale aspect waarbij er onderling kennis en ervaringen worden uitgewisseld aan de hand van dialoog en rollenspel. De trainer speelt hierbij een verbindende rol en is zowel coach als begeleider. De trainingsdagen vinden plaats op doordeweekse dagen van 9.30 - 16.30 uur. Tussen de twee dagen zit een week. De opleiding wordt gegeven op verschillende centraal gelegen locaties.

Er is geen afsluitend examen. Actieve deelname is voldoende om voor de punten in aanmerking te komen. Deze punten zullen binnen 3 weken na de (laatste) trainingsdag(en) worden aangemeld.