030 – 693 23 48

Een vraag uit het Oefenexamen PE Plus Inkomen

01-11-2016

Een vraag uit het Oefenexamen PE Plus Inkomen:

Jacco is hovenier en wil een zo uitgebreid mogelijke arbeidsongeschiktheidsverzekering.

Uit de inventarisatie blijkt dat hij een dekking en uitkering wenst tot aan de AOW-gerechtigde leeftijd. Na je analyse ga je op zoek naar een verzekeraar die voldoet aan de criteria die je gesteld hebt en die een product biedt dat het beste past bij de situatie en de wensen van Jacco. Helaas kun je geen enkele verzekeraar vinden die akkoord gaat met een eindleeftijd van 67 jaar. 60 jaar is toch echt het maximum.

Hoe reageer je?

Zet de onderstaande reacties in volgorde van juistheid

Je deelt Jacco mee dat je hem niet van dienst kunt zijn. Er is geen passende oplossing. (A)

Je meldt Jacco dat het niet mogelijk is om een verzekeringsoplossing te vinden die volledig voldoet aan zijn wensen en je geeft uitleg over de gevolgen. (B)

Je geeft aan Jacco aan dat je de best passende oplossing hebt gevonden en sluit de verzekering (C)

De juiste volgorde van reacties is B,C,A.

Uitleg: in een adviessituatie kan het vaker voorkomen dat je geen oplossing kunt vinden die exact voldoet aan de wensen van de klant. Je gaat dan uiteraard op zoek naar de best mogelijke oplossing. Je geeft de klant hierbij uiteraard wel uitleg over de gevolgen die dit voor hem zal hebben. Mogelijk kun je op zoek gaan naar alternatieve oplossingen voor het deel dat niet verzekerd blijft.